Lukuaika:9 minuuttia |Tekijä:YUPSENI-tiimi

1. I. Sähköposti, joka muutti pankkitilin
2. II. Konossementti, joka näyttää aidolta ja ei ole
3. III. Huolitsija, joka keräsi lastin ja sulki toimiston
4. IV. Kun yksi lasti maksaa kaksi pankkia
5. V. Kontti saapui. Sisällä ollut lasti ei ollut sinun.
6. VI. Seitsemän sääntöä maksun suojaamiseksi kuljetuksen aikana

Kanadalainen PVC-seinäpaneelien maahantuoja oli tehnyt kaiken oikein. Tehdastarkastettu. Näytteet hyväksytty. Sopimus allekirjoitettu. 30 prosentin talletus toimittajan yritystilille. Tuotanto valmistui aikataulussa. Päivää ennen 70 prosentin saldon erääntymistä saapui sähköposti toimittajan tavallisesta osoitteesta liitteenä: tarkistettu lasku uusilla pankkitiedoilla, selitettynä rutiininomaisena tilipäivityksenä. Ostaja siirsi uudelle tilille 52 000 USD. Rahat katosivat. Sähköposti ei ollut tullut toimittajalta. Se oli tullut pettäjältä, joka oli lukenut toimittajan sähköpostia viikkoja odottaen täsmälleen maksun erääntymisajankohtaa.

Viisikymmentä{0}}kaksi tuhatta dollaria. Yksi sähköposti.

Tämä on toinen kahdesta artikkelista, jotka koskevat petoksia PVC-rakennusmateriaalien tuontikaupassa. Ensimmäinen kattoi toimittajan-puolen riskit-identiteettivarkaudet, syötti-ja-kytkinnäytteet, väärennetyt sertifikaatit ja kauppayhtiön, joka vastaa tehtaan nimeen. Tämä artikkeli käsittelee sitä, mitä tapahtuu toimittajan varmentamisen jälkeen: maksujen kaappaukset, lähetysasiakirjojen väärentäminen, huolitsija, joka ottaa lastin ja katoaa, sekä varastorahoitusjärjestelmät, jotka myyvät saman tavaran kahdelle ostajalle. Se olettaa, että toimittaja on aito. Uhka tulee tapahtuman ulkopuolelta-tai aidolta toimittajalta, joka löytää tavan saada arvoa sopimuksesta ehtojen allekirjoittamisen jälkeen. Oikeudellisen kehyksen osalta, joka määrää, kuka pitää hallussaan mitäkin asiakirjoja ja milloinmaksuehdot ja konossementtiopastarjoaa täyden rakenteen.

Kanadalaisen maahantuojan tapaus ei ole hypoteettinen. Se on yleisin maksupetos kansainvälisessä kaupassa, ja sillä on nimi: business email compromise tai BEC. Huijari saa pääsyn toisen osapuolen sähköpostijärjestelmään-yleensä toimittajan sähköpostijärjestelmään, koska pienemmät tehtaat käyttävät heikompaa sähköpostin suojausta kuin suuret maahantuojat-ja lukee kirjeenvaihtoa passiivisesti viikkoja oppien kaupan rytmit. Kun maksu on välitön, huijari lähettää vaarantuneelta tililtä tai samankaltaisesta osoitteesta ohjeen, joka eroaa yhdellä merkillä ja ohjaa ostajaa lähettämään varoja huijarin hallitsemalle tilille.

Sähköposti näyttää aidolta, koska se tulee aidolta tililtä. Ajoitus on oikea, koska huijari on lukenut kirjeenvaihtoa. Pyyntö on uskottava, koska huijari on oppinut toimittajan käyttämän kielen. Ainoa vikana on pankkitilin numero, ja ostajalla, joka ei itsenäisesti tarkista pankkitietojen muutosta aiemmin vahvistettua kanavaa vastaan, ei ole puolustusta sitä vastaan.

Tämän hyökkäyksen muunnelma kohdistuu ostajan puolelle. Huijari vaarantaa ostajan sähköpostin ja lähettää toimittajalle vilpillisen ostotilauksen, jossa on muutetut vastaanottajan tiedot. Toimittaja toimittaa huijarin varastoon. Ostaja huomaa poikkeaman, kun aito tilaus ei tule perille. Molemmat versiot käyttävät hyväkseen samaa haavoittuvuutta: yhtä vaarantunutta sähköpostitiliä, jota kumpikaan osapuoli ei tiedä, että sitä on rikottu.

Konossementti on omistusoikeusasiakirja. Pidä alkuperäinen, ja sinulla on oikeus vaatia lastia. Tako se vakuuttavasti, ja voit myydä rahtia, jota ei ole olemassa,-tai myydä saman rahdin kahdelle ostajalle kerralla.

Nigerialainen PVC-kattopaneelien maahantuoja sai toimittajalta skannatun konossementtikopion, jossa oli kontin numero, aluksen nimi, lähtöpäivä ja hänen yritystään vastaava vastaanottajakenttä. Hän laittoi 70 prosentin saldon. Alus oli olemassa. Purjehduspäivä oli todellinen. Kontin numero, kun se verrattiin rahdinkuljettajan seurantajärjestelmään, kuului eri lähetykseen-, konttiin, jossa oli keraamisia laattoja Rotterdamiin, ei PVC-kattopaneeleihin Lagosiin. Konossementti oli väärennös, joka rakennettiin oikealle mallille, jossa oli oikea alus ja oikea päivämäärä ja yksi kriittinen kenttä muutettu. Toimittaja ei ollut koskaan ladannut tavaroita. Toimittaja oli ladannut tarinan PDF-tiedostoon.

Konossementin vahvistaminen edellyttää, että otat yhteyttä suoraan rahdinkuljettajaan-ei rahdinkuljettajaan, ei toimittajaan, vaan asiakirjassa mainittuun toimituslinjaan. Jokaisella suurella rahdinkuljettajalla on konttiseurantajärjestelmä, johon pääsee konttinumerolla. Kontin numero, joka ei näy rahdinkuljettajan järjestelmässä tai joka näkyy, mutta jossa näkyy eri alkuperä, kohde tai hyödyke, on konossementti, jota ei pidä maksaa. Tarkastus kestää viisi minuuttia. Sen suorittamatta jättäminen maksaa kontin.

Hienovaraisempi versio sisältää aidon konossementin, jota toimittaja kieltäytyy luovuttamasta. Tavarat lastataan, alus lähtee, B/L-kopio saapuu, ostaja maksaa loppuerän-ja toimittaja ei lähetä alkuperäistä. Syynä on yleensä riita, jota toimittaja ei ole paljastanut: maksamaton alihankkija-, toimittajan kiistämä satamamaksu tai taktiikka hankkia lisämaksu, josta sopimuksessa ei määrätä. Ostaja on maksanut tavarasta, jota hän ei voi vaatia. Toimittaja pitää arvoasiakirjaa vipuvaikutuksena.

Suoja on rakenteellista: käytä remburssia, joka vaatii alkuperäisen konossementin esitettävänä asiakirjana, tai reititä maksu rakenteen kautta, jossa B/L-vapautus ja maksunvapautus ovat samanaikaisia ​​peräkkäisten sijaan. Yllä linkitetty maksuehtoopas kattaa molemmat mekanismit.

Huolitsija on välittäjä toimittajan, rahdinkuljettajan ja ostajan välillä. Osaava ja rehellinen huolitsija saa kansainvälisen logistiikan tuntumaan näkymättömältä. Huolitsija, joka ei ole kumpaakaan, voi tuhota lähetyksen.

SPC-lattiapäällysteiden yhdysvaltalainen maahantuoja järjesti FOB-lähetyksen alan tutun suositteleman huolitsijan kautta. Huolitsija tarjosi kilpailukykyisen hinnan, otti kontin tehtaalta ja toimitti konossementin kopion. Ostaja maksoi 70 prosentin saldon. Alus purjehti. Kun ostaja otti yhteyttä huolitsijaan saadakseen alkuperäisen B/L:n, puhelinnumeron yhteys katkesi ja toimistolla-virtuaalista osoitetta Shenzhenissä{6}} ei ollut koskaan fyysisesti olemassa. Kontti oli siirretty pois lastaussatamassa. Lasti myytiin kolmannelle osapuolelle. Ostajalla ei ollut oikeussuojakeinoa, koska huolitsija ei ollut yhtiö millään tavalla.

Huolitsija tulee todentaa yhtä tarkasti kuin tavarantoimittaja. Tarkista heidän toimilupansa. Tarkista heidän fyysinen toimistonsa-virtuaalinen osoite, joka näkyy 20 muun yrityksen rekisteröinnissä, on malli, ei sattumaa. Pyydä referenssejä maahantuojilta, jotka ovat käyttäneet niitä vähintään kolmeen lähetykseen. Varmista, että ne on rekisteröity maansa asianomaiseen huolitsijayhdistykseen tai sääntelyelimeen. Huolitsija, joka ei pysty antamaan fyysistä osoitetta ja todennettavissa olevia referenssejä, on huolitsija, jonka rahtia ei pidä uskoa rahojaan.

Rinnakkainen riski on huolitsija, joka on laillinen mutta epäpätevä{0}}joka yhdistää lastin ilman asianmukaisia ​​asiakirjoja, myöhästyy tullitoimitusten määräajasta tai kadottaa alkuperäisen konossementin omassa toimistossaan. Taloudelliset vahingot ovat pienemmät, mutta toimintahäiriö todellinen. Sama petoksia karsiva varmistus karsii myös huolimattomuuden, sillä aiempaa kokemusta ja fyysistä toimistoa omaavalla huolitsijalla on menetettävää.

Varastokuittipetos-kutsutaan joskus kaksoisrahoitukseksi-on vähemmän yleistä kuin maksujen keskeytys, mutta vahingollisempi silloin, kun se tapahtuu, koska se sisältää tyypillisesti summia, jotka ovat yhden kontin arvon kerrannaisia. Mekanismi on helppo kuvata ja vaikea havaita. Toimittaja varastoi tietyn määrän valmiita tavaroita varastoon, hankkii varastokuitin, joka dokumentoi varaston, ja käyttää sitä pankin tai kaupan rahoittajan vakuutena. Sama toimittaja myy sitten saman tavaran-tai panttaa saman kuitin-toiselle rahoittajalle, ennakkomaksun maksaneelle ostajalle tai molemmille. Yksi inventaario tukee kahta taloudellista vaatetta.

Petos onnistuu, koska eräillä lainkäyttöalueilla varastokuitit eivät ole keskitetysti rekisteröityjä eivätkä riippumattomien kolmansien osapuolien myöntämiä. Toimittajan omistaman tai hallitseman varaston myöntämä kuitti on asiakirja, joka ei todista mitään muuta kuin sitä, että toimittajalla on pääsy tulostimeen. Ostaja tai rahoittaja, joka luottaa siihen tarkastamatta itsenäisesti fyysistä varastoa, lainaa paperia eikä tavaroita vastaan.

Riippumattomat varastonhoitajat, keskusvarastossa rekisteröidyt sähköiset varastokuittijärjestelmät ja kolmannen osapuolen varastotarkastukset{0}} ovat puolustus. Mikään niistä ei ole ilmaista, ja ne kaikki ovat halvempia kuin huomata, että rahoittamasi tavarat kuuluvat myös toisen maan pankille. Useimmille PVC-rakennusmateriaalien maahantuojille, jotka ostavat kontti{3}}kuormamääriä, tämä riski on pienempi kuin yllä mainitut maksu- ja asiakirjapetokset,-mutta se kasvaa jyrkästi ostajien kohdalla, jotka rahoittavat massavarastoa, joka on varastoitu alkuperässä pitkiä aikoja.

Viimeinen luokka sijoittuu toimittajapetosten ja asiakirjapetosten väliin: lähetys, joka saapuu aikataulun mukaisesti, kelvollisine asiakirjoineen, joka sisältää tavaraa, joka ei vastaa tilausta. Tämä ei ole huijaus rikollisessa mielessä-toimittaja on tuottanut ja lähettänyt jotain-mutta se on kaupallinen vahinko, jonka ostaja huomaa rahan maksamisen ja kontin avaamisen jälkeen.

Hollantilainen maahantuoja tilasi 0,55 g/cm³ PVC-vaahtolevyn silkkipainatukseen. Kontti saapui laudoilla, jotka olivat ostajan tiheystaseessa 0,48 g/cm³. Toimittajan puolustus: sopimuksessa oli 0,50–0,60 g/cm³ ja 0,48 oli riittävän lähellä. Ostajan asema: näyte oli 0,55, tilausvahvistettu 0,55 ja sopimuksen vaihteluväli oli toimittajan mallin muotoiluvirhe, jota ostaja ei ollut korjannut. Toimittaja tarjosi alennusta seuraavasta tilauksesta. Ostajalla ei ollut vipuvaikutusta, koska tavarat oli maksettu, lähetetty ja tulliselvitetty ja kontin palautus Kiinaan ylitti siinä olevien tavaroiden arvon.

Suoja on alkuvaiheessa: kolmannen osapuolen tarkastus tuotannon aikana tai ennen lastausta, sopimus, joka määrittää toleranssit tarkasti, ja maksurakenne, joka pidättää mielekkään osan saldosta, kunnes tavarat on varmistettu määräpaikassa. Jotkut maahantuojat neuvottelevat 5–10 prosentin omavastuuosuuden, joka maksetaan kohdetarkastuksen jälkeen sopimuksessa sovituin tarkastuskriteerein. Toimittajat eivät aina hyväksy pidätysehtoja, ja kun hyväksyvät, yksikköhinta mukautuu vastaamaan viivästynyttä maksua. Neuvottelu on niin suhteiden kuin ehtojenkin testi.

Täydentävä artikkeli toimittajan vahvistamisesta kattaa ennakkomaksutarkastukset, jotka estävät tämän tilanteen syntymisen. Puolustus jälkikäteen on heikkoa, sillä kun kontti on maksettu, lähetetty ja selvitetty, ostajan neuvotteluasema on suurelta osin vanhentunut.

Jokaisella tämän artikkelin tapauksella on yhteinen piirre: petos onnistui, koska ostaja luotti yhteen vahvistuskanavaan. Sähköposti. Skannattu asiakirja. Huolitsijan sana. Puolustus on aina sama rakenne eri uhkaan: tarkista itsenäisen kanavan kautta ennen kuin raha liikkuu, ei sen jälkeen.

Tämän sarjan kaksi artikkelia -toimittajan vahvistus ja maksusuojaus- kattavat petosmaiseman ensimmäisestä yhteydenotosta lopulliseen toimitukseen. ThemaksuehtoopasjaIncoterms opastarjota oikeudellinen kehys, jota huijari käyttää hyväkseen, kun ostaja ei ymmärrä sitä. Tarjous toimittajalta, jonka tehdas, sertifikaatit, pankkitili ja huolitsija voidaan varmistaa itsenäisesti,ota yhteyttä myyntitiimiimme.